حقيبة تدريبية
جدارة العميل ومشاكل المتابعة الائتمانية
ثلاثة أيام (15 ساعة تدريبية)
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل التمارين والحالات العملية Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء باستخدام التحليل المالي المتكامل، وفهم القوائم المالية ومؤشراتها، وتعزيز كفاءة المتابعة الائتمانية ومعالجة المشكلات المرتبطة بها، بما يدعم جودة القرار الائتماني ويحد من مخاطر التعثر.
الأهداف التفصيلية:
- تعريف المشاركين بطبيعة وأهمية التحليل المالي للعميل واستخداماته الائتمانية
- تمكين المشاركين من قراءة وتحليل القوائم المالية للشركات
- تنمية مهارات تقييم الجدارة الائتمانية للعملاء
- تحليل السيولة والنشاط والربحية والهيكل المالي والنمو
- فهم استخدامات التحليل المالي لدى المصارف والجهات المانحة
- تعزيز القدرة على إعداد تقارير التحليل المالي والائتماني
- تنمية مهارات المتابعة الائتمانية ومعالجة المشكلات المرتبطة بها
الفئة المستهدفة:
- ضباط الائتمان في البنوك والمؤسسات المالية
- موظفو المتابعة الائتمانية وإدارة المخاطر
- المحللون الماليون والمحاسبون
- مديرو المحافظ الائتمانية
- العاملون في شركات التمويل والجهات المانحة
- المهتمون بتطوير مهارات التحليل المالي والائتماني
أساليب ووسائل التدريب:
- محاضرات تفاعلية وعروض تقديمية
- مناقشات جماعية وتبادل خبرات
- تمارين تطبيقية على قوائم مالية حقيقية
- دراسات حالة من بيئة العمل المصرفي
- ورش عمل لإعداد تقارير تحليلية
مخرجات البرنامج:
- فهم شامل لمفاهيم الجدارة الائتمانية والتحليل المالي
- القدرة على تحليل القوائم المالية بكفاءة
- تحسين جودة تقييم العملاء ائتمانياً
- إتقان إعداد تقارير التحليل المالي والائتماني
- تعزيز مهارات المتابعة الائتمانية ومعالجة المشكلات
- دعم اتخاذ قرارات ائتمانية أكثر دقة واحترافية
المحاور التدريبية
اليوم التدريبي الأول: التحليل المالي كأساس لتقييم الجدارة الائتمانية
الجلسة التدريبية الأولى: مدخل إلى التحليل المالي للعميل
- طبيعة التحليل المالي وأهميته
- أهداف التحليل المالي في التقييم الائتماني
- القوائم المالية للشركات الصناعية والتجارية والخدمية
- مصادر البيانات والمعلومات المالية
- إيجابيات وسلبيات التحليل المالي
الجلسة التدريبية الثانية: أدوات ومجالات التحليل المالي
- خلاصة المعلومات اللازمة للتحليل المالي
- تحليل السيولة
- تحليل النشاط وإدارة الموجودات
- تحليل الربحية
- تحليل العمليات
- تطبيقات عملية على التحليل المالي
اليوم التدريبي الثاني: التحليل المتقدم وتقييم الأداء
الجلسة التدريبية الأولى: التحليل الهيكلي والنمو
- تحليل الرافعة المالية والهيكل المالي
- تحليل النمو والاستدامة
- العلاقة بين المخاطر والعائد
- تفسير نتائج التحليل المالي في القرار الائتماني
- تمارين عملية على التحليل المتقدم
الجلسة التدريبية الثانية: تقييم السوق والتحليل القطاعي
- تقييم السوق للأسهم والسندات
- عمليات السوق المالية وأثرها على الجدارة الائتمانية
- التحليلات الأخرى المختارة لأداء العميل
- التحليل المالي القطاعي
- التحليل المالي الإجمالي
- دراسات حالة تطبيقية
اليوم التدريبي الثالث: التقارير والمتابعة الائتمانية
الجلسة التدريبية الأولى: إعداد تقرير المحلل المالي
- مكونات تقرير التحليل المالي
- صياغة النتائج والتوصيات الائتمانية
- عرض المخاطر ونقاط القوة والضعف
- استخدام التقارير في اتخاذ القرار
- نماذج تقارير تحليل مالي وائتماني
الجلسة التدريبية الثانية: المتابعة الائتمانية ومعالجة المشكلات
- مفهوم المتابعة الائتمانية وأهميتها
- عمليات المتابعة الائتمانية الدورية
- مؤشرات الإنذار المبكر للمشكلات الائتمانية
- معالجة مشكلات المتابعة الائتمانية
- تطبيقات وممارسات عملية شاملة
- مناقشة ختامية وتوصيات تطبيقية