حقيبة تديبية
متابعة القروض ومعالجة الديون المتعثرة
ثلاثة أيام (15 ساعة تدريبية)
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل التمارين والحالات العملية Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من اكتساب المفاهيم والأساليب العملية لمتابعة القروض بأنواعها المختلفة، وتحليل مخاطر الائتمان، ومعالجة الديون المتعثرة بكفاءة، بما يسهم في الحد من المخاطر الائتمانية، وتعزيز سلامة المحافظ الائتمانية، ودعم الاستقرار المالي للمؤسسات.
الأهداف التفصيلية:
- تعريف المشاركين بمفهوم متابعة القروض وأهميتها في الإدارة الائتمانية
- التعرف على أنواع وأساليب متابعة القروض
- استخدام أدوات متابعة القروض وتحليل مؤشرات التعثر
- فهم مفهوم الديون المتعثرة والمشكوك في تحصيلها والمعدومة
- تطبيق أساليب تكوين المخصصات والاحتياطيات لمواجهة مخاطر التعثر
- استخدام الأساليب الكمية والتوقعات الرياضية في إدارة الديون المتعثرة
- تنمية مهارات التحليل الائتماني وتقييم مخاطر الائتمان
- فهم الأطر القانونية المنظمة لأعمال القروض والائتمان
- تطبيق حلول عملية لمعالجة حالات التعثر الائتماني
الفئة المستهدفة:
- العاملون في إدارات الائتمان والقروض
- مديرو المخاطر والالتزام
- المحاسبون والمدققون الداخليون
- العاملون في البنوك والمؤسسات المالية
- مديرو المحافظ الائتمانية
- المهتمون بتطوير مهاراتهم في إدارة الديون والائتمان
أساليب التدريب:
- محاضرات تفاعلية وعروض تقديمية
- مناقشات جماعية وتبادل خبرات
- تمارين تطبيقية وحالات عملية
- دراسات حالة من مؤسسات مالية
- تطبيقات عملية على متابعة القروض ومعالجة التعثر
مخرجات البرنامج:
- فهم شامل لمفاهيم متابعة القروض وإدارة الائتمان
- القدرة على اكتشاف مؤشرات التعثر مبكراً
- تحسين مهارات التحليل الائتماني وإدارة المخاطر
- إتقان إعداد المخصصات والاحتياطيات الائتمانية
- القدرة على معالجة الديون المتعثرة بفعالية
- تعزيز كفاءة السياسات الائتمانية في المؤسسات
المحاور التدريبية
اليوم التدريبي الأول: متابعة القروض ومخاطر الائتمان
الجلسة التدريبية الأولى: مفاهيم وأدوات متابعة القروض
- مفهوم متابعة القروض وأهدافها
- أنواع القروض وخصائص كل نوع
- أنواع وأساليب متابعة القروض
- أدوات متابعة القروض ومؤشرات الأداء
- أهمية المتابعة المبكرة في الحد من التعثر
الجلسة التدريبية الثانية: مخاطر الائتمان والتحليل الائتماني
- مفهوم مخاطر الائتمان وأنواعها
- أسس التحليل الائتماني
- تحليل الجدارة الائتمانية للعملاء
- استخدام البيانات المالية في تقييم المخاطر
- حالات تطبيقية في التحليل الائتماني
اليوم التدريبي الثاني: الديون المتعثرة والمخصصات
الجلسة التدريبية الأولى: مفهوم الديون المتعثرة وأساليب التعامل معها
- مفهوم الديون المتعثرة والمشكوك في تحصيلها
- الديون المعدومة ومعايير تصنيفها
- أسباب التعثر الائتماني
- مؤشرات الإنذار المبكر للتعثر
- استراتيجيات معالجة الديون المتعثرة
الجلسة التدريبية الثانية: الاحتياطيات والمخصصات الائتمانية
- الاحتياط لمواجهة مخاطر التعثر
- إعداد مخصصات الديون المتعثرة
- استخدام أساليب التوقع الرياضي في تكوين المخصصات
- تأثير المخصصات على القوائم المالية
- تمارين عملية على احتساب المخصصات
اليوم التدريبي الثالث: السياسات الائتمانية والإطار القانوني
الجلسة التدريبية الأولى: سياسات منح الائتمان وتحجيم المخاطر
- استخدام الأساليب الكمية في رسم سياسات منح الائتمان
- تحجيم مخاطر الائتمان وتنويع المحافظ
- ربط السياسات الائتمانية بالتحليل المالي
- تقييم فعالية السياسات الائتمانية
- نماذج عملية لسياسات ائتمانية ناجحة
الجلسة التدريبية الثانية: الجوانب القانونية والتطبيقات العملية
- الأنظمة القانونية الخاصة بأعمال القروض والائتمان
- إجراءات التحصيل القانونية
- التسويات وجدولة الديون
- إدارة النزاعات الائتمانية
- نماذج وحالات عملية لمعالجة الديون المتعثرة
- مناقشة ختامية وتوصيات تطبيقية