حقيبة تدريبية
سياسة الإقتراض في الشركات الصناعية
ثلاثة أيام (15 ساعة تدريبية)
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل التمارين والحالات العملية Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من فهم وتطبيق سياسات الإقتراض في الشركات الصناعية بكفاءة، وتشخيص ومتابعة القروض، وإدارة القروض المتعثرة، وتوظيف التحليل المالي والتنبؤ المالي والموازنات النقدية لدعم القرارات الائتمانية وتقليل المخاطر وتحقيق الاستدامة المالية.
الأهداف التفصيلية:
- تمكين ضباط الإقراض وموظفي المتابعة والتحصيل والمؤسسات المالية المتعاونة مع المشروعات الصغيرة والمتوسطة من تشخيص القروض ومتابعتها
- تنمية قدرة المتدرب على رسم استراتيجيات فعالة لإدارة القروض المتعثرة
- اكتساب المهارات العملية اللازمة لإدارة ومعالجة القروض المتعثرة
- الإلمام بأساسيات التحليل المالي وتوظيفه في القرار الائتماني
- اكتساب مهارات التنبؤ المالي وإعداد الموازنة النقدية
- تعزيز القدرة على تقييم مخاطر الإقتراض والتنبؤ بالتعثر والإفلاس
الفئة المستهدفة:
- ضباط الإقراض في البنوك والمؤسسات المالية
- موظفو المتابعة والتحصيل
- مديرو الائتمان والمخاطر
- العاملون في المؤسسات المالية المتعاونة مع المشروعات الصغيرة والمتوسطة
- المحاسبون والمحللون الماليون
- مديرو الشركات الصناعية
أساليب ووسائل التدريب:
- محاضرات تفاعلية وعروض تقديمية
- مناقشات جماعية وتبادل خبرات
- تمارين تطبيقية وحالات عملية
- تحليل دراسات جدوى وقوائم مالية
- ورش عمل تطبيقية
مخرجات البرنامج:
- فهم شامل لسياسات الإقتراض في الشركات الصناعية
- القدرة على تشخيص ومتابعة القروض بكفاءة
- إتقان إدارة القروض المتعثرة ووضع حلول عملية
- تحسين مهارات التحليل المالي والتنبؤ المالي
- القدرة على إعداد الموازنات النقدية ومراقبتها
- تعزيز القدرة على التنبؤ بالتعثر والإفلاس واتخاذ القرار السليم
المحاور التدريبية
اليوم التدريبي الأول: القروض المتعثرة وتشخيصها
الجلسة التدريبية الأولى: القروض المتعثرة وإدارتها
- مفهوم القروض المتعثرة وأسبابها
- مخاطر التعثر الائتماني في الشركات الصناعية
- تشخيص القروض المتعثرة
- الخطوات الأولى لإدارة القروض المتعثرة
- دور المتابعة المبكرة في الحد من التعثر
الجلسة التدريبية الثانية: دراسة الجدوى ومعايير الاستثمار
- مراجعة دراسة الجدوى الأصلية
- تحليل أسباب الانحراف عن الدراسة
- تطبيق معايير الاستثمار على حالة القروض المتعثرة
- تقييم جدوى الاستمرار أو إعادة الهيكلة
- حالات تطبيقية على قروض متعثرة
اليوم التدريبي الثاني: التحليل المالي والتنبؤ المالي
الجلسة التدريبية الأولى: التحليل المالي للقروض
- مفهوم وأهمية التحليل المالي في القرار الائتماني
- تحليل القوائم المالية للشركات الصناعية
- تحليل التعادل والرفع العامل
- استخدام التحليل المالي في تقييم القدرة على السداد
- تمارين عملية على التحليل المالي
الجلسة التدريبية الثانية: التنبؤ المالي والموازنة النقدية
- مفهوم التنبؤ المالي وأدواته
- إعداد الموازنة النقدية
- تحليل التدفقات النقدية المستقبلية
- إعداد ورقابة تنفيذ موازنات العميل
- تطبيقات عملية على التنبؤ المالي
اليوم التدريبي الثالث: السياسة الإقراضية وإدارة المخاطر
الجلسة التدريبية الأولى: السياسة الإقراضية وأنواع القروض
- مفهوم السياسة الإقراضية وأهميتها
- أنواع القروض المصرفية
- معايير منح القروض في الشركات الصناعية
- أنواع ومستويات تعويم القروض
- ضمانات القروض المصرفية
الجلسة التدريبية الثانية: تصفية القروض والتنبؤ بالإفلاس
- أنواع تصفية القروض
- تصفية المنشأة وأثرها المالي
- إدارة مخاطر الإقتراض في حالات التعثر الشديد
- مؤشرات التنبؤ بالإفلاس
- نماذج وحالات عملية شاملة
- مناقشة ختامية وتوصيات تطبيقية