الحقيبة التدريبية
إدارة المخاطر المالية والمخاطر الائتمانية
ثلاثة أيام (15 ساعة تدريبية)
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- استمارة تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من فهم وتطبيق مفاهيم وأساليب إدارة المخاطر المالية والائتمانية داخل المؤسسات وتطوير القدرات التحليلية في التنبؤ بالمخاطر والحد من آثارها على الاستقرار المالي وجودة القرارات الائتمانية
الأهداف التفصيلية:
- فهم المفاهيم الأساسية للمخاطر المالية والائتمانية وأهميتها في المؤسسات الحديثة
- تحليل العلاقة بين إدارة المخاطر والأداء المالي المؤسسي
- تطبيق أدوات التحليل المالي لتقدير وتقييم مستوى المخاطر
- التعرف على استراتيجيات إدارة المخاطر الائتمانية وتخفيف آثار التعثر
- استخدام النماذج الكمية في تحليل وتقييم المخاطر المالية
- تطوير السياسات الوقائية لتحسين جودة المحفظة الائتمانية
- إعداد تقارير المخاطر المالية بشكل احترافي لدعم القرار المؤسسي
- بناء ثقافة مؤسسية قائمة على الوعي بالمخاطر المالية والائتمانية
الفئة المستهدفة:
- المديرون الماليون والمحللون الماليون
- مسؤولو الائتمان والمخاطر في البنوك والمؤسسات المالية
- مدراء الإدارات الاستثمارية والتخطيط المالي
- العاملون في إدارة المخاطر والمراجعة الداخلية والحوكمة
أساليب التدريب:
- العصف الذهني والمناقشات التفاعلية
- دراسات حالة واقعية من بيئات مالية ومصرفية
- ورش عمل تحليلية باستخدام بيانات حقيقية
- تمارين جماعية لتصميم خطط وقائية لإدارة المخاطر
المخرجات:
- اكتساب فهم شامل لأنواع المخاطر المالية والائتمانية
- تطوير أدوات عملية لتقييم وتحليل المخاطر
- بناء سياسات وقائية واستراتيجيات مالية فعالة
- إعداد تقارير تقييم المخاطر الائتمانية باحترافية
- تعزيز ثقافة الوعي بالمخاطر والاستدامة المؤسسية
المحاور التدريبية
اليوم التدريبي الأول: المفاهيم الأساسية وتحليل بيئة المخاطر
الجلسة التدريبية الأولى: مدخل إلى إدارة المخاطر المالية والائتمانية
- مفهوم المخاطر المالية والائتمانية
- الفرق بين المخاطر التشغيلية والمالية والائتمانية
- دور إدارة المخاطر في الحوكمة المؤسسية والاستدامة
- الإطار الدولي لإدارة المخاطر ISO 31000 وBasel III
الجلسة التدريبية الثانية: هيكل المخاطر في المؤسسات المالية
- تصنيف المخاطر حسب مصادرها وتأثيرها
- العوامل الداخلية والخارجية للمخاطر المالية
- مؤشرات الأداء المالي المرتبطة بالمخاطر
- تحليل الحالات الواقعية لتعثر مؤسسات مالية
اليوم التدريبي الثاني: تقييم وتحليل المخاطر المالية والائتمانية
الجلسة التدريبية الأولى: أدوات التحليل المالي في إدارة المخاطر
- التحليل الأفقي والرأسي للقوائم المالية
- نسب السيولة والربحية والمخاطرة التشغيلية
- قياس الانكشاف المالي وإدارة رأس المال العامل
الجلسة التدريبية الثانية: أدوات تحليل وتقييم المخاطر الائتمانية
- النماذج الكمية Credit Scoring وRating Models
- تحديد احتمالية التعثر الائتماني Probability of Default
- التنبؤ بالتعثر باستخدام البيانات التاريخية والنماذج الإحصائية
- دور البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي في تقييم الائتمان
اليوم التدريبي الثالث: استراتيجيات الحد من المخاطر وبناء السياسات الوقائية
الجلسة التدريبية الأولى: استراتيجيات إدارة المخاطر المالية
- استراتيجيات التجنب والتحويل والتخفيف والقبول
- إدارة المحافظ المالية وتوزيع المخاطر
- التحوط المالي وإدارة السيولة النقدية
الجلسة التدريبية الثانية: إدارة المخاطر الائتمانية والسياسات الوقائية
- سياسات منح الائتمان وإدارة الديون المتعثرة
- أدوات تخفيف المخاطر الضمانات والتأمين والتنويع
- إعداد خطة استجابة للأزمات المالية والائتمانية
- دور التكنولوجيا والتحليل الذكي في مراقبة المخاطر