حقيبة التدريبية
إدارة المخاطر المالية في البنوك والمؤسسات
خمسة أيام (25 ساعة تدريبية)
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- استمارة تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من اكتساب المهارات والمعرفة اللازمة لتحديد المخاطر المالية وتحليلها وإدارتها بفعالية داخل البنوك والمؤسسات المالية، من خلال تطبيق أحدث الأدوات والسياسات المالية والرقابية للحد من التعرض للمخاطر وتعزيز الاستقرار المالي.
الأهداف التفصيلية:
- التعرف على المفاهيم الأساسية لإدارة المخاطر المالية وأهميتها في المؤسسات
- تحليل أنواع المخاطر المالية الائتمانية ومخاطر السوق والسيولة والمخاطر التشغيلية
- استخدام النماذج الكمية في قياس المخاطر وتقدير الانحرافات
- فهم المعايير الرقابية الدولية مثل بازل II وبازل III
- إعداد تقارير تحليلية للمخاطر واتخاذ قرارات مالية مدروسة
- تطوير سياسات مؤسسية فعالة لإدارة المخاطر المالية
الفئة المستهدفة:
- مدراء وأخصائيو المخاطر في البنوك والمؤسسات المالية
- المحللون الماليون ومدراء الائتمان
- مسؤولو الامتثال والتدقيق الداخلي
- مدراء الإدارات المالية والاستثمارية
- الاستشاريون في إدارة المخاطر المالية والحوكمة
أساليب التدريب:
- العروض التقديمية التفاعلية
- دراسة حالات واقعية من البنوك والمؤسسات المالية
- ورش عمل تطبيقية
- تمارين تحليل مالي ومخاطر
- مناقشات مهنية موجهة
- تطبيقات عملية على تقارير المخاطر
مخرجات الحقيبة:
- تمكين المشاركين من فهم شامل لإدارة المخاطر المالية
- القدرة على تحليل وقياس المخاطر المختلفة بفعالية
- تحسين جودة التقارير المالية المرتبطة بالمخاطر
- تعزيز الالتزام بالمعايير الرقابية والحوكمة
- رفع كفاءة اتخاذ القرار المالي داخل المؤسسات
- بناء سياسات فعالة لإدارة المخاطر والاستدامة المالية
المحاور التدريبية:
اليوم التدريبي الأول: المفاهيم الأساسية لإدارة المخاطر المالية
الجلسة التدريبية الأولى: مدخل إلى إدارة المخاطر المالية
- تعريف المخاطر المالية وأهميتها في بيئة العمل المصرفي
- العلاقة بين العائد والمخاطرة في القرارات المالية
- العوامل الداخلية والخارجية المؤثرة في المخاطر المالية
- دور إدارة المخاطر في تحقيق الاستقرار المؤسسي
- دورة حياة إدارة المخاطر المالية
الجلسة التدريبية الثانية: أنواع المخاطر المالية في البنوك والمؤسسات
- المخاطر الائتمانية
- مخاطر السوق
- مخاطر السيولة
- المخاطر التشغيلية
- المخاطر القانونية ومخاطر السمعة المؤسسية
اليوم التدريبي الثاني: إدارة المخاطر الائتمانية ومخاطر السوق
الجلسة التدريبية الأولى: إدارة المخاطر الائتمانية
- مفهوم الائتمان وأهمية تقييم المخاطر
- أدوات قياس المخاطر الائتمانية
- تحليل الجدارة الائتمانية وقدرة العميل على السداد
- مراقبة المحافظ الائتمانية
- استراتيجيات تقليل التعثر والخسائر الائتمانية
الجلسة التدريبية الثانية: إدارة مخاطر السوق
- مكونات مخاطر السوق وأسعار الفائدة والعملات والأسهم
- أدوات التحوط وإدارة تقلبات السوق
- النماذج الكمية لقياس مخاطر السوق
- إدارة المحافظ الاستثمارية من منظور المخاطر
- تطبيقات عملية لمخاطر السوق في البنوك
اليوم التدريبي الثالث: إدارة مخاطر السيولة والمخاطر التشغيلية
الجلسة التدريبية الأولى: إدارة مخاطر السيولة
- مفهوم السيولة ودورها في الاستقرار المالي
- مؤشرات قياس السيولة ومتطلبات الجهات الرقابية
- تحليل فجوات السيولة في المؤسسات المالية
- سياسات البنوك المركزية في إدارة السيولة
- خطط الطوارئ لمواجهة أزمات السيولة
الجلسة التدريبية الثانية: إدارة المخاطر التشغيلية
- مصادر المخاطر التشغيلية البشرية والتقنية والاحتيالية
- بناء نظام إدارة المخاطر التشغيلية
- مؤشرات الإنذار المبكر للمخاطر التشغيلية
- قياس الأداء التشغيلي المرتبط بالمخاطر
- تعزيز نظم الرقابة الداخلية
اليوم التدريبي الرابع: الإطار الرقابي والحوكمة في إدارة المخاطر
الجلسة التدريبية الأولى: المعايير الدولية والرقابة المصرفية
- اتفاقيات بازل ومتطلبات إدارة المخاطر
- المبادئ الرقابية الصادرة عن لجنة بازل
- العلاقة بين إدارة المخاطر والامتثال
- إدارة رأس المال والمخصصات
- تقييم كفاية رأس المال
الجلسة التدريبية الثانية: الحوكمة وإدارة المخاطر المؤسسية
- مفهوم الحوكمة ودورها في إدارة المخاطر
- الأدوار والمسؤوليات في هيكل إدارة المخاطر
- لجان المخاطر وصنع القرار
- التكامل بين التدقيق الداخلي وإدارة المخاطر
- مؤشرات نضج أنظمة إدارة المخاطر
اليوم التدريبي الخامس: التحليل الكمي والتقارير المالية للمخاطر
الجلسة التدريبية الأولى: التحليل الكمي وقياس المخاطر
- النماذج الإحصائية في تحليل المخاطر المالية
- محاكاة مونت كارلو والتنبؤ بالمخاطر
- تحليل الحساسية والتقلبات
- استخدام البيانات الضخمة والتحليلات الذكية
- تطبيقات عملية في إعداد تقارير المخاطر
الجلسة التدريبية الثانية: إعداد التقارير واتخاذ القرار المالي
- تصميم تقارير المخاطر وفق المعايير الدولية
- تحليل نتائج المخاطر وتأثيرها على القرارات المالية
- الربط بين إدارة المخاطر والأداء المالي
- استراتيجيات تقليل الخسائر وتعظيم العوائد
- دراسة حالة شاملة لإدارة المخاطر في مؤسسة مالية