حقيبة تدريبية
التمويل المستدام والاستثمار المسؤول (ESG: Environmental, Social, Governance)
مدتها 5 أيام، 25 ساعة تدريبية
الهدف العام:
تمكين المشاركين من فهم مبادئ ومعايير التمويل المستدام والاستثمار المسؤول وفق نموذج البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG)، وتطبيقها في الأنشطة المالية والاستثمارية لتعزيز القيمة الاقتصادية والمجتمعية طويلة الأمد.
الأهداف التفصيلية:
• التعرف على مفهوم التمويل المستدام وأبعاده البيئية والاجتماعية والحوكميّة.
• تحليل معايير ESG ودورها في توجيه الاستثمارات الحديثة.
• توظيف مبادئ الاستثمار المسؤول في إدارة المحافظ المالية.
• إعداد تقارير الاستدامة وفق المؤشرات الدولية المعتمدة.
• فهم العلاقة بين الاستدامة والأداء المالي طويل الأجل.
• تصميم استراتيجيات استثمارية متوافقة مع أهداف التنمية المستدامة (SDGs).
الفئة المستهدفة:
• مدراء الإدارات المالية والاستثمارية.
• محللو المخاطر والمسؤولية الاجتماعية.
• مدراء الاستدامة في الشركات والبنوك.
• المستثمرون ومديرو المحافظ المالية.
• الاستشاريون في التمويل والتنمية المستدامة.
المحاور التدريبية:
اليوم الأول: مدخل إلى التمويل المستدام والاستثمار المسؤول
الجلسة الأولى: المفاهيم والأسس العامة للتمويل المستدام
• مفهوم التمويل المستدام وتطوره التاريخي.
• الفرق بين التمويل التقليدي والمستدام.
• مبادئ الاقتصاد الأخضر والتحول نحو الاستدامة.
• أهداف التنمية المستدامة (SDGs) ودورها في الاستثمار.
• الأطر الدولية الداعمة للتمويل المستدام (UNEP, PRI, GRI).
الجلسة الثانية: الاستثمار المسؤول وفق مبادئ ESG
• مكونات نموذج ESG (البيئة – المجتمع – الحوكمة).
• أثر ESG على قرارات الاستثمار المؤسسي.
• العلاقة بين الاستدامة والأداء المالي.
• تصنيفات المستثمرين وفق معايير ESG.
• دراسات حالة لمؤسسات مالية تطبق الاستثمار المسؤول.
اليوم الثاني: البعد البيئي (Environmental) في التمويل والاستثمار
الجلسة الأولى: الإدارة البيئية في المؤسسات المالية
• المفهوم الحديث للأثر البيئي للمؤسسات.
• الاستثمارات الخضراء والتمويل المناخي.
• قياس البصمة الكربونية وتقارير الانبعاثات.
• التمويل المستدام للطاقة المتجددة والمشروعات البيئية.
• السياسات البيئية للمصارف والشركات الاستثمارية.
الجلسة الثانية: أدوات الاستثمار البيئي (Green Finance Tools)
• السندات الخضراء (Green Bonds) وآلية إصدارها.
• الصكوك الخضراء (Green Sukuk) في التمويل الإسلامي.
• القروض المستدامة (Sustainability-Linked Loans).
• تقييم المشاريع البيئية من منظور مالي.
• دراسات تطبيقية عن التمويل الأخضر في الأسواق العالمية.
اليوم الثالث: البعد الاجتماعي (Social) في التمويل والاستثمار
الجلسة الأولى: المسؤولية الاجتماعية للمؤسسات المالية
• مفهوم المسؤولية الاجتماعية ودورها في خلق القيمة.
• تقييم الأثر الاجتماعي للاستثمارات.
• الشمول المالي والتمويل متناهي الصغر.
• دعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة المستدامة.
• قياس الأداء الاجتماعي في المؤسسات الاستثمارية.
الجلسة الثانية: الاستثمار في رأس المال البشري والمجتمع
• استراتيجيات الاستثمار في التعليم والصحة.
• التمويل الموجه للتنمية المجتمعية.
• مبادرات الاستدامة في سلاسل الإمداد.
• تعزيز العدالة الاجتماعية والمساواة في التمويل.
• مؤشرات الأداء الاجتماعي وفق معايير ESG.
اليوم الرابع: البعد الحوكمي (Governance) والشفافية المؤسسية
الجلسة الأولى: الحوكمة المؤسسية وإدارة المخاطر
• مفهوم الحوكمة المؤسسية ودورها في الاستدامة.
• العلاقة بين الحوكمة وإدارة المخاطر المالية.
• دور مجالس الإدارة في الاستثمار المسؤول.
• الشفافية والإفصاح المالي في تقارير ESG.
• مكافحة الفساد وتعزيز الثقة في الأسواق المالية.
الجلسة الثانية: السياسات التنظيمية والتشريعات الداعمة لـ ESG
• المبادئ التوجيهية للحوكمة الصادرة عن المنظمات الدولية.
• الأطر التنظيمية للتمويل المستدام في الأسواق الناشئة.
• التوافق مع معايير التقارير الدولية (GRI – SASB – TCFD).
• تقييم الأداء المؤسسي من منظور ESG.
• آليات التكامل بين الحوكمة والاستدامة في المؤسسات.
اليوم الخامس: إدارة وتقارير ESG واستراتيجيات التطبيق
الجلسة الأولى: إعداد تقارير الاستدامة والتمويل المسؤول
• خطوات إعداد تقرير ESG المؤسسي.
• جمع وتحليل بيانات الأداء البيئي والاجتماعي والحوكمي.
• أدوات وبرامج إعداد تقارير الاستدامة (مثل Power BI ESG Dashboards).
• مؤشرات القياس الأساسية KPIs.
• أمثلة عملية على تقارير ESG من مؤسسات عالمية.
الجلسة الثانية: مستقبل التمويل المستدام والتحول المؤسسي الذكي
• الاتجاهات المستقبلية في التمويل المسؤول.
• دور الذكاء الاصطناعي والتحليلات التنبؤية في ESG.
• التحول الرقمي كرافعة للاستدامة المؤسسية.
• بناء استراتيجية ESG طويلة الأمد.
• خارطة طريق نحو نموذج استثماري مستدام وشامل.