حقيبة التدريبية
إدارة وتحصيل الديون المتعثرة والأطر القانونية لمعالجتها
ثلاثة أيام (15 ساعة تدريبية)
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- استمارة تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من اكتساب المعرفة العلمية والمهارات العملية اللازمة لإدارة وتحصيل الديون المتعثرة بكفاءة، وفهم الأطر القانونية المنظمة لها، وتطبيق الأساليب المالية والمحاسبية والتفاوضية لمعالجة التعثر والحد من مخاطره وتحقيق أفضل الحلول الممكنة للمؤسسات.
الأهداف التفصيلية:
- فهم مفهوم الديون المتعثرة ومراحل التعثر المختلفة
- تحليل الأسباب الرئيسية لتعثر العملاء عن السداد
- التعرف على الظواهر المرتبطة بالتعثر وأثرها على الأداء المالي
- تقدير تكلفة الديون المتعثرة وانعكاساتها على المؤسسة
- استيعاب الأطر القانونية المرتبطة بالديون المتعثرة وإجراءات معالجتها
- توظيف مهارات التفاوض في معالجة مشكلات التحصيل
- التعامل المحاسبي مع الديون المعدومة والديون التي سبق إعدامها
- استخدام الأساليب الإحصائية والتوقع الرياضي في تكوين المخصصات
- تحليل أعمار الديون وتقييم مخاطر الديون المشكوك في تحصيلها
الفئة المستهدفة:
- مدراء الشؤون المالية
- محاسبو الشركات والمؤسسات
- مدراء الائتمان والتحصيل
- العاملون في إدارات المخاطر
- المستشارون الماليون والقانونيون
- المهتمون بإدارة الديون والتحصيل
الأساليب التدريبية:
- المحاضرة التفاعلية
- المناقشات الموجهة
- ورش العمل التطبيقية
- دراسة الحالات الواقعية
- تمثيل الأدوار في التفاوض
- التدريبات العملية الفردية والجماعية
مخرجات البرنامج:
- تعزيز قدرة المشاركين على إدارة ملفات الديون المتعثرة بفعالية
- تحسين كفاءة التحصيل وتقليل نسب التعثر
- تطبيق الأطر القانونية السليمة في معالجة الديون
- استخدام أدوات محاسبية ومالية دقيقة في تقييم الديون
- تطوير مهارات التفاوض لتحقيق حلول تحصيل فعالة
- الحد من المخاطر المالية المرتبطة بالديون المتعثرة
المحاور التدريبية:
اليوم التدريبي الأول:
الجلسة التدريبية الأولى:
- مقدمة عامة حول الديون المتعثرة وأهميتها
- مفهوم الديون المتعثرة ومراحل التعثر
- الأسباب الرئيسية لتعثر العملاء عن السداد
- الظواهر المرتبطة بالتعثر وأبعادها المالية والإدارية
الجلسة التدريبية الثانية:
- تكلفة الديون المتعثرة وأثرها على القوائم المالية
- قياس حجم الديون المتعثرة وتحليل مخاطرها
- الأطر القانونية المنظمة للديون المتعثرة
- دور الأنظمة والقوانين في حماية حقوق الدائنين
اليوم التدريبي الثاني:
الجلسة التدريبية الأولى:
- الأطر القانونية لمواجهة مخاطر الديون المتعثرة
- الإجراءات القانونية في تحصيل الديون
- التعامل مع حالات النزاع والتقاضي
- التوازن بين التحصيل والحفاظ على العلاقة مع العملاء
الجلسة التدريبية الثانية:
- استخدام التفاوض في معالجة مشكلات التعثر
- استراتيجيات التفاوض في التحصيل
- نماذج عملية للتفاوض مع العملاء المتعثرين
- تطبيقات عملية على حالات تفاوضية
اليوم التدريبي الثالث:
الجلسة التدريبية الأولى:
- المحاسبة عن تحصيل الديون التي سبق إعدامها
- الديون المعدومة من حيث التعريف والقياس والمعالجة المحاسبية
- استخدام أساليب التوقع الرياضي في تكوين المخصصات
- تقدير مخاطر التعثر المستقبلية
الجلسة التدريبية الثانية:
- تحليل أعمار الديون على العملاء
- تكوين مخصصات الديون المشكوك في تحصيلها
- تطبيقات عملية على حالات واقعية
- مناقشة نماذج وحلول عملية لمعالجة الديون المتعثرة