حقيبة التدريبية
الذكاء المالي: الدليل العملي للاستثمار
ثلاثة أيام (15 ساعة تدريبية)
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- استمارة تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل
الهدف العام:
تمكين المشاركين من فهم مبادئ الذكاء المالي وبناء عقلية استثمارية واعية، وتزويدهم بالأدوات العملية لإدارة المال واتخاذ قرارات استثمارية مدروسة تحقق الاستقلال المالي والنمو المستدام.
الأهداف التفصيلية:
التعرف على مفهوم الذكاء المالي وأبعاده الأساسية.
تمييز الفرق بين الثقافة المالية والذكاء المالي.
فهم العلاقة بين الدخل والأصول والالتزامات.
تنمية التفكير الاستثماري طويل المدى.
التعرف على أنواع الاستثمارات ومخاطرها.
القدرة على قراءة المؤشرات المالية الأساسية.
إدارة الديون بشكل ذكي وتحويلها إلى فرص.
بناء ميزانية شخصية واستراتيجية مالية واضحة.
تطوير خطة استثمار شخصية قابلة للتطبيق.
تعزيز الانضباط المالي واتخاذ قرارات مالية رشيدة.
الفئة المستهدفة:
رواد الأعمال وأصحاب المشاريع.
الموظفون والراغبون في تحسين وضعهم المالي.
الطلبة والخريجون.
المستثمرون المبتدئون.
كل من يسعى إلى تحقيق الاستقلال المالي.
الأساليب التدريبية:
العرض التفاعلي.
المناقشات الجماعية.
دراسات حالة واقعية.
تمارين عملية وأوراق عمل.
محاكاة قرارات مالية واستثمارية.
العمل الجماعي وتحليل السيناريوهات.
التغذية الراجعة الفورية.
مخرجات البرنامج:
فهم واضح لمفهوم الذكاء المالي وتطبيقاته.
القدرة على تحليل الوضع المالي الشخصي.
بناء ميزانية وخطة مالية شخصية.
تمييز الفرص الاستثمارية المناسبة.
إدارة المخاطر المالية بشكل واعٍ.
صياغة خطة استثمار أولية قابلة للتنفيذ.
المحاور التدريبية:
اليوم التدريبي الأول: أساسيات الذكاء المالي
الجلسة التدريبية الأولى: مدخل إلى الذكاء المالي
ما هو الذكاء المالي.
الفرق بين الثقافة المالية والذكاء المالي.
العقلية المالية الغنية مقابل العقلية المالية الفقيرة.
العلاقة بين المال والحرية المالية.
الجلسة التدريبية الثانية: فهم المال والأصول والالتزامات
مفهوم الدخل.
الأصول مقابل الالتزامات.
كيف يعمل المال لصالحك.
أخطاء مالية شائعة وكيفية تجنبها.
اليوم التدريبي الثاني: إدارة المال والديون
الجلسة التدريبية الأولى: التخطيط المالي الشخصي
بناء الميزانية الشخصية.
إدارة المصروفات بذكاء.
تحديد الأهداف المالية قصيرة وطويلة المدى.
خارطة الطريق المالية.
الجلسة التدريبية الثانية: الديون وإدارتها بذكاء
أنواع الديون.
الفرق بين الدين الجيد والدين السيئ.
استراتيجيات التخلص من الديون.
تحويل الديون إلى فرص استثمارية.
اليوم التدريبي الثالث: الاستثمار وبناء الثروة
الجلسة التدريبية الأولى: أساسيات الاستثمار
ما هو الاستثمار.
أنواع الاستثمارات.
العائد والمخاطرة.
قراءة المؤشرات المالية الأساسية.
الجلسة التدريبية الثانية: خطة الاستثمار الشخصية
بناء خطة استثمار شخصية.
تنويع المحفظة الاستثمارية.
الانضباط المالي والاستثماري.
خطة عمل شخصية لتحقيق الاستقلال المالي.