حقيبة التدريبية
الضمانات البنكية للجهات الحكومية
ثلاثة أيام (15 ساعة تدريبية)
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- استمارة تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل
الهدف العام:
- تمكين المشاركين من فهم الضمانات البنكية وخطابات الضمان المقدمة للجهات الحكومية وإتقان آليات إعدادها وإدارتها وتنفيذها وفق الأطر القانونية والمصرفية، بما يضمن حماية مصالح الجهات الحكومية وتعزيز الامتثال وتقليل المخاطر التعاقدية والمالية.
الأهداف التفصيلية:
- بنهاية البرنامج سيكون المشارك قادراً على:
- التعرف على مفهوم خطاب الضمان البنكي وأهميته في التعاقدات الحكومية.
- تمييز خصائص خطاب الضمان ومبدأ الاستقلالية وأثره على العلاقة بين الأطراف.
- تصنيف أنواع خطابات الضمان وفق الصيغة والغرض والغطاء والبنك المصدر.
- تحديد التزامات البنك الضامن والعميل الأمر والمستفيد في كل مرحلة من مراحل خطاب الضمان.
- فهم العلاقة القانونية بين البنك الضامن والعميل الأمر وكيفية إدارة الالتزامات المتبادلة.
- تحليل العلاقة بين البنك والمستفيد وآلية طلب التنفيذ والدفوع الممكنة.
- تطبيق إجراءات تنفيذ خطاب الضمان والتعامل مع المطالبة البسيطة والمقيدة والمقيدة بالمستندات.
- التعرف على حالات انقضاء خطاب الضمان بالوفاء أو بغير الوفاء وكيفية التعامل معها.
- اكتساب مهارات عملية في مراجعة نصوص خطابات الضمان وضبط المخاطر المرتبطة بها في العقود الحكومية.
الفئة المستهدفة:
- مدراء المشتريات في الجهات الحكومية وشبه الحكومية.
- موظفو إدارة العقود والمناقصات والمزايدات.
- مدراء التدقيق الداخلي والرقابة والالتزام.
- الموظفون الماليون المختصون بمتابعة الضمانات والتعاقدات الحكومية.
- مسؤولو إدارة المخاطر والحوكمة في الجهات الحكومية.
الأساليب التدريبية:
- المحاضرة القصيرة التفاعلية.
- النقاش والحوار وتحليل التجارب الواقعية.
- دراسة حالات تطبيقية من عقود حكومية ومشاريع توريد وتنفيذ.
- ورش عمل عملية لمراجعة نماذج خطابات ضمان مختلفة.
- تمارين جماعية على تحليل المخاطر وبناء قوائم تحقق للتدقيق على الضمانات.
- محاكاة إجراءات المطالبة بالوفاء وتقييم المستندات المطلوبة.
مخرجات البرنامج:
- فهم متكامل لأحكام خطابات الضمان البنكي واستخداماتها في الجهات الحكومية.
- نموذج عملي لتصنيف خطابات الضمان واختيار النوع المناسب لكل عقد.
- قائمة تحقق لمراجعة خطاب الضمان قبل القبول من الجهة الحكومية.
- إطار مبسط لتحديد التزامات الأطراف وتقليل النزاعات المحتملة.
- نماذج تطبيقية لإجراءات المطالبة بالوفاء ومتابعة انتهاء الضمان أو تجديده.
- حالات تدريبية جاهزة للتطبيق على ضمانات ابتدائية ونهائية وضمان دفعة مقدمة.
المحاور التدريبية:
اليوم التدريبي الأول: أحكام خطاب الضمان البنكي في التعاقدات الحكومية
الجلسة التدريبية الأولى: ماهية خطاب الضمان وأهميته وخصائصه
- ماهية خطابات الضمان وأهميتها في البيئة الحكومية.
- تعريف خطاب الضمان البنكي في العمل المصرفي.
- خصائص خطاب الضمان.
- استقلالية التزام البنك وأثرها على التنفيذ.
- قيام خطاب الضمان على الاعتبار الشخصي.
- التزام البنك بالوفاء خلال الأجل المحدد.
- فورية التعهد بالضمان وأثرها على حقوق المستفيد.
- أهمية خطاب الضمان بالنسبة للعميل (الأمر).
- أهمية خطاب الضمان بالنسبة للمستفيد.
- أهمية خطاب الضمان بالنسبة للبنك.
الجلسة التدريبية الثانية: تمييز خطاب الضمان عن الأنظمة المشابهة
- تمييز خطاب الضمان عن الكفالة.
- خطاب الضمان والاعتماد المستندي.
- خطاب الضمان والإنابة (الوكالة).
- مناقشة حالات عملية لتمييز الأدوات المصرفية في العقود الحكومية.
ورشة عمل: تحليل نص خطاب ضمان وتحديد خصائصه الأساسية.
اليوم التدريبي الثاني: أنواع خطابات الضمان والعلاقات القانونية للأطراف
الجلسة التدريبية الأولى: أنواع خطابات الضمان وفق الصيغة والغرض
- خطاب الضمان من حيث الصيغة.
- الضمان لدى أول طلب.
- الضمان المستندي.
- الضمان لدى أول طلب مبرر.
- خطاب الضمان من حيث الغرض.
- خطاب ضمان المزايدات والمناقصات.
- خطابات الضمان الابتدائية أو المؤقتة.
- خطاب الضمان النهائي أو ضمانة حسن التنفيذ.
- خطاب ضمان الدفعة المقدمة.
- خطابات ضمان الملاحة.
- خطابات الضمان الجمركية.
- خطاب الضمان من حيث الغطاء.
- خطاب الضمان من حيث البنك المصدر.
تمرين تطبيقي: اختيار نوع الضمان المناسب حسب نوع العقد الحكومي.
الجلسة التدريبية الثانية: علاقة البنك الضامن بالعميل الأمر
- ماهية العلاقة بين العميل والبنك.
- الالتزامات المترتبة على عقد فتح الاعتماد بالضمان.
- التزامات البنك تجاه العميل.
- التزام البنك بتقديم واجب النصح للعميل.
- الالتزام بإصدار التعهد البنكي.
- الالتزام بإخطار العميل قبل الدفع.
- الالتزام بدفع قيمة خطاب الضمان.
- الالتزام برد الغطاء في حالة عدم الوفاء.
- التزامات العميل تجاه البنك.
- الالتزام بتغطية خطاب الضمان.
- الالتزام بدفع العمولات والفوائد.
- التزام العميل بعدم الاعتراض على الدفع.
- الالتزام بدفع قيمة خطاب الضمان.
ورشة عمل: إعداد قائمة تحقق لالتزامات العميل والبنك قبل إصدار الضمان.
اليوم التدريبي الثالث: علاقة البنك بالمستفيد وتنفيذ خطاب الضمان
الجلسة التدريبية الأولى: علاقة البنك بالمستفيد ومبدأ الاستقلالية
- تكييف العلاقة بين البنك والمستفيد.
- طلب التنفيذ ومتى يصبح صحيحاً ونافذاً.
- أثر مبدأ الاستقلالية على علاقة البنك الضامن بالمستفيد.
- عدم جواز التمسك بالدفوع المستمدة من العلاقة الأصلية.
- عدم التمسك بالدفوع المستمدة من علاقة العميل بالبنك.
- تمسك البنك بالدفوع الناشئة عن علاقته بالمستفيد ذاته.
- علاقة العميل بالمستفيد.
- ماهية العلاقة بين العميل والمستفيد.
- مدى تأثير صعوبة تنفيذ عقد الأساس على خطاب الضمان.
تمرين تطبيقي: تحليل سيناريو نزاع بين عميل ومستفيد وتأثيره على خطاب الضمان.
الجلسة التدريبية الثانية: تنفيذ خطاب الضمان وانقضاؤه
- انقضاء خطاب الضمان بالوفاء.
- إجراءات تقديم المطالبة بالوفاء.
- الأطراف التي لها صفة تقديم المطالبة بالوفاء.
- شكلية المطالبة بالوفاء.
- المطالبة البسيطة.
- المطالبة المقيدة.
- المطالبة المقيدة بتقديم مستندات.
- انقضاء خطاب الضمان بغير الوفاء.
- انتهاء مدة خطاب الضمان.
- تقادم خطاب الضمان.
- استحالة تنفيذ العميل لالتزاماته.
- الإبراء.
تطبيق عملي: محاكاة تقديم مطالبة بالوفاء وتقييم شروط القبول.